El Grup Caixa Ontinyent uneix els seus esforços a la resta del sistema financer europeu i a les entitats i institucions financeres espanyoles, en la prevenció i lluita contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme. El Consell d'Administració declara com a política global d'aquesta Caixa aplicar normes ètiques i professionals estrictes que impedisquen que els seus serveis siguen utilitzats amb aquesta intenció il·lícita.

Aquesta política inclou procediments adequats en matèria de diligència deguda, informació, conservació de documents, control intern, avaluació i gestió de riscos, garantia del compliment de les disposicions pertinents i comunicació, a fi de previndre i impedir operacions relacionades amb el blanqueig de capitals o el finançament del terrorisme.

També inclou una política expressa d'admissió de clients, amb una descripció d'aquells tipus de clients que podrien presentar un risc superior al risc mitjà. La política d'admissió de clients és gradual, adoptant-se precaucions reforçades respecte d'aquells clients que presenten un risc superior a la mitjana, basat en l'anàlisi prèvia de risc.

A tal fi s'han configurat les funcions dels òrgans de govern, del Director General; s'ha constituït un Comité de Prevenció del Blanqueig de Capitals i del Finançament del Terrorisme (Comité PBC/FT) amb funcions específiques; s'ha nomenat un Representant davant el Servei Executiu de la Comissió de Prevenció del Blanqueig de Capitals i Infraccions Monetàries (SEPBLAC); s'ha constituït la unitat de Compliment Normatiu (CN); i s'han atribuït funcions específiques als empleats i a algunes unitats centrals.

També s'han establit uns procediments d'actuació recollits en el “Manual de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme”.

El Grup Caixa Ontinyent no acceptarà relacions de negoci, ni efectuarà operacions, amb clients que no hagen sigut prèviament identificats en els termes establits en la normativa espanyola.

La plantilla compta amb procediments específics de conservació dels documents per un període de deu anys.

També ha establit uns protocols d'actuació per a col·laborar amb els clients en la declaració de determinats mitjans de pagament, així com un catàleg per a la detecció i comunicació interna dels fets i operacions que hagen de ser sotmesos a un examen especial per presentar indicis o certesa d'estar relacionats amb activitats de blanqueig de capitals o de finançament del terrorisme.

El Grup Caixa Ontinyent comunicarà al Sepblac, a través del seu Representant, les operatives sospitoses, les que hagen de ser incloses en la declaració mensual d'operacions i les informacions que sol·licite en exercici de les seues funcions en aquestes matèries.

Els empleats del Grup Caixa Ontinyent s'abstindran de realitzar qualsevol operació que presente indicis d'estar relacionada amb activitats delictives en els termes establits en la normativa sobre prevenció, i mantindran la confidencialitat respecte de la informació que coneguen en aquesta matèria.

La formació de la plantilla és entesa com una part inseparable del sistema de prevenció, perquè els empleats puguen aplicar els procediments establits.

Els òrgans i procediments s'ajustaran a la normativa espanyola sobre prevenció del blanqueig de capitals i finançament del terrorisme, als estàndards internacionals, i respondran als principis de rapidesa, seguretat, eficàcia i coordinació, tant en la transmissió interna com en l'anàlisi i comunicació.